…molt més que fer un PDF accessible
⏱️ Temps de lectura aproximat: 7 minuts
Moltes organitzacions creuen que l’accessibilitat documental consisteix a fer accessibles els seus PDFs. El problema és que, quan el PDF arriba al client, la majoria de decisions importants ja s’han pres.
En les entitats financeres, l’accessibilitat documental no és només una qüestió de compliment normatiu. És el resultat de com es dissenyen les dades, els processos, les plantilles i els sistemes que generen la informació que rep el client.
Una nova exigència per a la documentació bancària
Des del 28 de juny de 2025, les entitats financeres estan subjectes als requisits d’accessibilitat establerts per la normativa que incorpora a Espanya la Directiva Europea d’Accessibilitat.
La Llei 11/2023 inclou expressament els serveis bancaris per a consumidors dins del seu àmbit d’aplicació i estableix, entre altres requisits, que la informació proporcionada als clients ha de ser comprensible i no superar el nivell B2 del Marc Europeu Comú de Referència per a les Llengües.
Això comporta una conseqüència important:
L’accessibilitat no es limita a la web o a l’aplicació mòbil. També afecta la documentació que l’entitat proporciona als seus clients.
Els documents quotidians també compten
Quan es parla d’accessibilitat documental és habitual pensar en contractes o informes extensos.
Però els documents que el client utilitza amb més freqüència solen ser:
- Extractes bancaris
- Rebuts
- Justificants
- Liquidacions
- Certificats
- Comunicacions de préstecs
- Informació de targetes
Són documents que formen part de l’experiència diària del client i que, per tant, també han de ser accessibles.
Un problema habitual
Un document pot semblar perfecte visualment i, tanmateix, resultar pràcticament inaccessible per a una persona que utilitza un lector de pantalla.
L’accessibilitat no depèn de l’aspecte del PDF. Depèn de si la informació es pot percebre, interpretar i utilitzar correctament.
El PDF no és l’inici del procés
Un dels errors més habituals és pensar:
«Ja tenim el document. Ara només cal fer-lo accessible.»
Aquest enfocament acostuma a generar problemes.
L’accessibilitat no s’ha d’afegir al final, sinó incorporar-se des de l’origen.
El procés documental
- Dades
- Contingut
- Estructura
- Disseny
- Generació
- Validació
- Lliurament al client
L’accessibilitat ha d’estar present en cadascuna d’aquestes fases.
Per què molts projectes fracassen?
Si:
- Les dades no estan estructurades correctament.
- La informació només existeix com una imatge.
- El llenguatge és excessivament complex.
- L’ordre de lectura no està definit.
… cap eina de conversió a PDF solucionarà completament el problema.
El PDF és el resultat final d’una cadena documental. No és l’origen de l’accessibilitat.
L’anàlisi prèvia: el primer pas imprescindible
Abans de modificar plantilles o adquirir eines, convé respondre quatre preguntes.
1. Quins documents es generen?
- Extractes de compte
- Rebuts
- Liquidacions
- Contractes
- Certificats
- Documents fiscals
- Comunicacions comercials
2. Com es generen?
- Mitjançant sistemes de composició documental?
- A partir d’un ERP?
- Des d’aplicacions bancàries?
- Mitjançant plantilles ofimàtiques?
3. Quina informació contenen?
No presenten les mateixes dificultats:
- Els extractes requereixen estructures tabulars correctes.
- Els certificats necessiten jerarquia documental.
- Els formularis requereixen camps accessibles.
4. Com els utilitza el client?
La pregunta fonamental no és:
«El document s’obre correctament?»
La pregunta és:
«El client pot trobar, comprendre i utilitzar la informació que necessita?»
La realitat dels projectes
Sobre el paper, identificar els requisits d’accessibilitat pot semblar relativament senzill.
La realitat és que, en moltes organitzacions, la documentació que rep el client és el resultat de la intervenció de múltiples sistemes i processos.
Per exemple:
- ERP i sistemes de gestió
- Gestors documentals
- Eines de composició documental
- Repositoris d’informació
- Aplicacions pròpies
- Processos de negoci que intervenen en la generació, validació i distribució dels documents
Aquesta és una de les raons per les quals els projectes d’accessibilitat documental acostumen a anar més enllà de la simple correcció d’un PDF existent.
La dificultat no sol ser identificar els requisits d’accessibilitat, sinó determinar com aplicar-los de manera coherent en tot el cicle de vida documental.
Per aquest motiu, abans de plantejar canvis en les plantilles o en els documents finals, resulta especialment útil comprendre com circula la informació des de les dades d’origen fins al document que rep el client.
Compatibilitat amb lectors de pantalla
La Llei 11/2023 contempla expressament la necessitat que determinats fitxers electrònics puguin ser llegits mitjançant lectors de pantalla.
Per aconseguir-ho, cal prestar atenció a elements com:
- Etiquetatge correcte del PDF
- Títols i jerarquia documental
- Ordre de lectura
- Taules accessibles
- Textos alternatius
- Identificació dels enllaços
- Formularis accessibles
- Idioma del document
Un lector de pantalla no «veu» el document. Interpreta la seva estructura.
Si aquesta estructura és incorrecta, el resultat pot ser una successió de dades sense context ni significat.
NVDA: la prova que aporta més valor
La validació automàtica és necessària, però insuficient.
Per això és recomanable provar els documents amb tecnologies de suport reals com NVDA.
Aquesta validació permet comprovar:
- L’ordre real de lectura
- La interpretació de les taules
- La identificació dels títols
- La navegació pel document
- La comprensió dels imports i conceptes
Un document pot superar una validació automàtica i continuar oferint una experiència deficient a l’usuari final.
L’accessibilitat també és comprensibilitat
L’accessibilitat no és només una qüestió tècnica.
Un document pot ser perfectament compatible amb NVDA i continuar sent difícil d’entendre.
La normativa exigeix que la informació destinada als consumidors sigui comprensible i no superi un nivell de complexitat B2.
Bones pràctiques
- Frases relativament curtes.
- Una idea principal per frase.
- Terminologia coherent.
- Explicació dels conceptes tècnics.
- Ús de títols i apartats.
- Estructures que facilitin la lectura.
Les tres dimensions de l’accessibilitat documental
Accessibilitat visual
La informació es pot percebre correctament:
- Contrast
- Mida del text
- Jerarquia visual
- Estructura
Accessibilitat tecnològica
La informació pot ser interpretada per tecnologies de suport:
- Lectors de pantalla
- Navegació per teclat
- Etiquetatge semàntic
Accessibilitat cognitiva
La informació és comprensible:
- Llenguatge clar
- Organització coherent
- Informació rellevant destacada
Un document només és realment accessible quan aquestes tres dimensions treballen conjuntament.
Un canvi de paradigma per a les entitats financeres
L’entrada en aplicació dels nous requisits no s’hauria d’interpretar com una simple revisió dels PDFs actuals.
Representa una oportunitat per revisar el conjunt del procés documental.
La pregunta ja no és:
«El nostre PDF és accessible?»
Sinó:
«Qualsevol client pot accedir, comprendre i utilitzar la informació que li proporcionem?»
El document accessible és el resultat d’un procés accessible
La conclusió és senzilla:
Un PDF accessible no es fabrica al final. Es construeix al llarg de tot el procés documental.
En el sector financer això resulta especialment rellevant perquè els documents que rep el client poden condicionar decisions econòmiques importants.
L’objectiu no és únicament generar un PDF que compleixi uns requisits tècnics.
L’objectiu és garantir que la informació pugui ser percebuda, navegada, interpretada i compresa, independentment de les capacitats de l’usuari o de la tecnologia que utilitzi.
Aquesta és la diferència entre tenir un PDF accessible i oferir informació bancària realment accessible.
La seva organització afronta aquest repte?
L’accessibilitat documental va més enllà de la correcció d’un document concret. Sovint requereix analitzar processos, plantilles, sistemes i criteris de generació de la informació.
Si la seva organització està valorant un projecte d’accessibilitat documental o necessita adaptar la documentació als requisits normatius vigents, podem ajudar-lo a analitzar la situació actual i definir un pla d’actuació.
Centre de coneixement
Vol aprofundir en l’accessibilitat documental?